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信用調査(個人・法人)

法人・個人の信用調査とは

千葉県千葉市の法人や個人の信用調査(バックグラウンドチェック・リファレスチェック・反社チェック)なら総合探偵社ガルエージェンシー千葉駅前にお任せください。

個人の信用調査とは

個人の信用調査とは素性調査・身元調査と呼ぶ場合もありますが、主に信用するに足る人物か?金銭関係や人間関係に問題がないか?などの調査です。これらはバックグラウンドチェックと称することもあり職務経歴や学歴に詐称がないかや評判・風評なども確認します。

また、必要に応じてリファレスチェックと呼ばれる経歴照会・身元照会といった調査を行います。採用の過程で提出された書類や面接を通じて採用予定者から申告された能力・資格などに詐称がないかどうかを前職の上司や同僚にヒアリングして確認することです。

  • 浮気相手の氏名・住所や勤務先の特定(慰謝料請求のため)
  • 採用予定者の経歴や評判・風評などの調査
  • 差押えなどをする際の債務者の勤務先・資産等の調査
  • 反社会的勢力との関係を調査(反社チェック)

経歴・学歴・職歴・勤務先・資産・負債・氏名・家族構成・交友関係・生活状況・風評などが調査可能です。

法人の信用調査とは

法人・企業の信用調査とは企業や法人の信頼度や財務に関する調査です。

  • 新規取引を予定している法人の経営状態
  • 取引先など経営者の評判や資産の調査
  • 債権回収のための資産や取引先(売掛金)の調査
  • 取り込み詐欺などを防ぐための経営実態調査
  • 反社会的勢力との関係を調査(反社チェック)

経営状態・資産・取引先・評判・経営者の資産や風評などを調べることが可能です。

新規取引を検討しているが取引を予定している企業の経営実態をほとんど知らない、又は社運をかけた取引を相手方企業が公開しているデータのみで判断するのは危険すぎます。
企業、個人の経済関係の調査。取引企業の資産調査、取引企業先調査。 経営者の個人資産調査、個人情報(学歴、職歴、人柄、交遊関係)調査。 個人資産(不動産、動産、他)調査、交遊関係調査などが可能です。

調査事例(個人の信用調査)

case1

採用予定者を面接した際に会話の内容や業界知識などに違和感を感じて人事担当者と履歴書や職務経歴書を再確認しながら再度検討していると経歴詐称しているのではないかという疑念が生じたためバックグラウンドチェックおよびリファレスチェックを行うことにした。

【解決方法】

バックグラウンドチェックを行なった結果、自社と同業種の企業での職務経歴を詐称しており業界での経験はほぼ皆無であることが判明した。また、リファレンスチェックの結果、前職では人間関係のトラブルを起こして解雇同然に会社を辞めていることが判明したため採用を取り止めることになった。採用後の解雇やトラブルなどのリスクを未然に回避することができた

case2

妻の浮気調査を行い浮気相手とラブホテルに行くなど不貞行為の証拠が撮れた。浮気相手に慰謝料請求するために弁護士に依頼し内容証明等を送ったが慰謝料を支払う様子も無かったので信用調査を実行し強制執行することになった。

【解決方法】

現住所や氏名を元に勤務先を特定した。また、他に所有している不動産なども判明したため調査結果を元に資産や給与を強制執行することが可能となった。

調査事例(法人・企業の信用調査)

case1

社名なども初めて聞く様な会社から取引したいとの申し出があり多額の注文が入った。しかし支払い方法が手形や掛け払いを希望していたため取り込み詐欺などの可能性も考えリスクを避けるために信用調査を行った。

【解決方法】

調査の結果、社名などからは何も判明しなかったものの役員に名を連ねている内の一人が以前に別の法人名で取り込み詐欺を行っていたことが判明したため、顧問弁護士から通知書を送るなどして取引を白紙に戻した。それ以降は何の連絡も無かったが業界団体にも注意喚起を行いトラブルを未然に回避できた。

case2

とあるスタートアップ企業から業務提携の話が持ち込まれたため代表者や役員と会食の席を設けた。実際に会ってみると代表者や役員は不審な点は無かったものの運転手や社員と思しき人物たちの人相や風体・話し方などがいわゆる反社的な様子だったため反社チェックを行うことにした。

【解決方法】

スタートアップ企業自体は至極真っ当な業務を行なっていたが、親会社や出資している企業が反社会的勢力のフロント企業であることが判明した。顧問弁護士と相談しコンプライアンス上問題もあり、今後のトラブル回避のため業務提携や取引は行わないという決定を早い段階で決定できた。

よくある質問

バックグラウンドチェックとは?

バックグラウンドチェックとは採用後にリスクやデメリットが発生する可能性のある人物ではないかどうかを判断する調査です。経歴詐称や前職でのトラブルなどの企業に損害を与えかねない人物ではないことを確認します。

リファレンスチェックとは?

リファレンスチェックとは採用の過程で提出された書類や採用予定者から申告された能力・資格などに詐称がないかどうかを前職場などヒアリングして確認することです。

反社チェックとは?

取引などを行う予定の相手企業が反社(反社会的勢力)と関係していないか確認するすることです。個人に対しても行う場合があります。

バックグラウンドチェックでどのようなことが分かりますか?

学歴 ・職歴 ・資格などに詐称が無いか確認します。破産歴の有無などは官報に記載されているもので確認できます。必要に応じて反社チェックを行い反社会的勢力との関係を調査する場合もあります。

リファレンスチェックでどのようなことが分かりますか?

能力・資格・素養などに詐称がないかどうかや人物像・風評・退職理由などを確認します。人物の客観的な評価も分かりますので採用する側とされる側のミスマッチを防ぐことができます。

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